ESG投資在台灣蔚為風潮，新手投資人是否不知道該如何選擇入門基金呢？國泰智能投資採用【晨星永續評級】，為您在「永續新趨勢」投組中精選優質ESG基金，持股中包含如APPLE、台積電、微軟、花王(Kao)、SONY、路易威登(LVMH)、VISA等積極參與社會責任的ESG企業，都在市場震盪中，展現較佳的風險防禦力。

一、本月市場表現/焦點分析

高評級ESG基金，績效表現相對亮眼：綜觀台灣核備銷售基金，獲得較高ESG評分的基金，整體平均報酬率相對優異 – 截至8月底，ESG評級獲得「平均」至「高」的基金中，半年績效介於6.58% - 10.99%；1年績效介於19.95% - 31.26%；3年績效介於34.26% - 55.86%。顯示擁有較佳的ESG評級，意味投資人在對該企業的認同度較高，若納入投組將有助風險控管能力，使整體報酬較不受市場波動侵蝕。

 

減少購債計畫成顯學，不代表美國升息在即：Fed主席表示通膨及就業有進一步發展，今年開始減少購債屬適當。物價上升僅見於部分商品，因此物價走升為暫時性。另一方面鴿派官員則出面緩頰，稱執行時機與速度，並不代表升息的訊號。然，市場仍受消息面、政策面動向影響，短期仍震盪。

二、市場展望與投資組合策略

除了ESG，未來更專注於企業碳排放指標：隨著國際上紛紛宣示將在2050年達到「零碳排放目標」，全球企業將集中於討論減少溫室氣體排放的緊迫性，目前許多資產管理業者，如貝萊德、MSCI等，在評估企業價值時，開始將氣候風險情境納入分析，來評價企業抵禦風險的能力。

 

Delta疫情多變，動態調整投資主題、風格為關鍵：市場聚焦Delta病毒風險、通膨以及聯準會政策可能造成股市波動。國際貨幣基金(IMF)維持今年全球GDP成長6%不變，但上調成熟國家並下調新興國家的預估值差異，帶來更多投資機會。投資組合維持回檔即佈局機會看法，維持股6債4資產配置，並透過成長與價值風格、投資區域多元分散來因應波動。

**溫馨提醒**專家團隊將持續為你監控市場狀況並適時做出調整。提醒你，如收到「再平衡」通知，請登入智能投資平台檢視並更新你的資產配置，以因應投資市場變化。