- 本服務之ETF投資組合建構係參考合作顧問公司AllianzGI Singapore提供予本公司之顧問建議，投資研究及分析意見，經本公司自行分析判斷後所做成之建議。AllianzGI Singapore並未針對個別投資人提供任何形式或相關的投資建議。投資人於申購前應自行確認其符合投資需求及風險承受度，並詳閱基金公開說明書或投資人須知。AllianzGI Singapore僅對本公司提供顧問建議，但未取得台灣主管機關核准可於台灣境內對台灣個別投資人提供相關金融服務。
- 本服務之基金投資組合建構係參考合作顧問公司（含國泰投顧、國泰投信）投資研究分析及顧問建議，且可能包含合作顧問公司發行或總代理之投資標的。惟合作顧問公司僅就本服務提供本公司有關投資之研究分析意見，並未針對個別投資人提供投資建議，投資人於申購前應自行確認其符合投資需求及風險承受度，並詳閱基金公開說明書或投資人須知。
- 本公司（受託人）辦理信託業務，應盡善良管理人之注意義務及忠實義務。信託資金運用管理所生之資本利得及其孳息收益等悉數歸為投資人所享有；其投資所產生之風險（包括但不限於本金虧損、匯率損失，或基金解散、清算、移轉、合併等）、費用及稅賦亦悉數由投資人負擔，本公司不為信託本金及投資收益之保證。
- 基金並非存款，基金投資具有投資風險，可能使本金發生虧損。
- 信託財產經運用於存款以外之標的者，不受存款保險之保障，投資人申購前應仔細閱讀行銷文件。
- 投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去績效亦不代表未來績效之保證。
- 非投資等級債券基金（本類基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金）（主要特色係投資前揭基金之組合基金亦同），適合能承受較高風險之『非保守型』投資人且不宜佔投資組合過高的比重。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，不適合無法承擔相關風險之投資人；又如係本國投信機構募集者，則可能投資於符合美國Rule 144A規定具有私募性質之債券，雖其投資總金額不得超過基金淨資產價值之30%，然該債券具有債券發行人違約之信用風險、利率風險、流動性風險、交易對手風險及因財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險，投資人應審慎評估。
- 投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低風險；其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定、匯率波動、不同法規結構及會計體系間的差異、因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險。投資於中國之基金應依中華民國相關法令之規定：境外基金投資於大陸地區證券市場以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限，且投資前述有價證券總金額不得超過該境外基金淨資產價值之20% （境外基金機構依鼓勵境外基金深耕計畫向金管會申請並經認可，得放寬投資總金額上限至40%），故並非完全投資於大陸地區有價證券；投信基金投資大陸地區之有價證券雖可包括其證券集中交易市場之股票、存託憑證或符合一定信用評等之債券等且法令並無規範投資總金額上限，惟乃應符合信託契約、公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定，故亦非一定完全投資於大陸地區有價證券。又投資人亦須留意中國市場政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投資風險。
- 投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險；債券型基金或有因利率變動、債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險，同時或有受益人大量贖回時，致延遲給付贖回價款之可能。
- 基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率，基金淨值可能因市場因素而上下波動；部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用，基金之配息可能由基金的收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。部分基金每月/每季/每半年配息金額之決定是由境外基金機構根據已取得之資本利得及股息收益狀況，並考量基金經理人對於未來市場看法，評估預定之目標配息金額是否需調整，若基金因為市場因素造成資本利得及股息收益狀況不佳，將可能調降目標配息金額。基金配息組成項目表投資人可至基金總代理人網站上查詢。
- 各基金於公開（含簡式）說明書或投資人須知揭露之風險報酬等級，係依據投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」而訂定。該標準並非強制規定，本公司係自行建構商品及客戶風險等級衡量方法以辦理商品適合度事宜，其可能與前者等級有所不同。請投資人於投資前詳閱本公司「商品風險等級標準」說明。
- 本服務之基金係經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險，基金經理公司除盡善良管理人注意義務外，不負責基金之盈虧。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；績效計算為原幣別報酬，且皆有考慮配息情況。定期（不）定額投資人因不同時間扣款，將有不同投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證；其他未盡事宜及基金相關費用，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
- 本服務提及之經濟走勢預測不必然代表相關基金之績效。有關投資基金應承擔之相關風險（如國家風險、市場風險、貨幣風險、匯率風險、信用風險、債券風險等）及負擔之費用（含分銷費用），均已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至各基金公司網站或境外基金資訊觀測站www.fundclear.com.tw進行查詢。
- 有關環境、社會與治理（簡稱ESG）相關主題基金資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之基金所有特色或目標等資訊（可至基金資訊觀測站ESG基金專區進行查閱announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/ESG.jsp）。
- 如基金投資以外幣計價之有價證券，其淨值可能因匯率而變動。
- 投資人申購基金係持有基金受益憑證，而非本服務之基金介紹提及之投資資產或標的等。
- 投資人應留意衍生性工具／證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險（詳見公開說明書或投資人須知）。
- 主動式管理之投資無法保證表現超越大盤。
- 本公司保留隨時變更及停止本服務所提供任何活動或優惠之權利。
- 指數股票型基金（Exchange Traded Funds，下稱「ETF」）係以追蹤指數表現為目標的投資產品，而指數標的範圍廣泛包括：股票、債券、商品、原物料、能源、農產品利率…等。ETF為追蹤標的指數的績效，或透過投資實體資產（包含股票、債券或實物商品等）、或透過投資金融衍生性商品（包含期貨、選擇權、交換合約（Swap）等）去達到接近於標的指數的風險與報酬，爰買賣ETF有可能會在短時間內產生極大利潤或極大的損失，投資人於交易前應審慎考慮本身的財務能力及經濟狀況是否適合買賣此種商品。
- 買賣ETF係基於獨立審慎之判斷後自行決定，並應於投資前明瞭所投資之ETF可能有（包括但不限於）國家、利率、流動性、提前解約、匯兌、通貨膨脹、再投資、個別事件、稅賦、信用及連結標的市場影響等風險，證券商對投資人買賣之ETF不會有任何投資獲利或保本之保證。
- 買賣ETF，其投資風險會因應追蹤指數方式不同而有所差異，投資人應就所買賣ETF，係透過投資實體資產（包含股票、債券或實物商品等）、或透過投資金融衍生性商品（包含期貨、選擇權、交換合約（Swap）等）追蹤指數表現，瞭解其特性及風險，並隨時注意現貨市場價格變動情形外，亦要留意ETF運用衍生性金融工具，如期貨、選擇權、交換合約（Swap）等工具複製或模擬追蹤標的指數報酬，可能產生較大追蹤誤差風險與交易對手風險。
- ETF所投資之有價證券、商品、期貨或衍生性商品，係以外國貨幣交易，除實際交易產生損益外，尚須負擔匯率風險，且投資標的可能因利率、匯率或其他指標之變動，有直接導致本金損失之虞。
- ETF所投資之有價證券、商品、期貨或衍生性商品，如無漲跌幅限制，則ETF有可能因價格大幅波動而在短時間內產生極大利潤或極大損失。
- ETF所投資之有價證券、商品、期貨或衍生性商品交易時間與ETF掛牌市場交易時間可能不同，發行人依規定於網站所揭露淨值，可能因時差關係，僅係以該國外交易所最近一營業日之收盤價計算，投資人應瞭解ETF所投資之追蹤標的包括：連結實物表現、或運用衍生性金融工具（如：期貨、選擇權、交換契約（Swap）等）在全球其他市場可能會有更為即時之價格產生，故如僅參考發行人於網站揭露之淨值作為買賣ETF之依據，則可能會產生折溢價（即ETF成交價格低於或高於淨值）風險。
- 如依市場報價買賣ETF，有可能會出現買賣報價數量不足，或買賣報價價差較大之情況，投資前應詳細蒐集 ETF買賣報價相關資訊，並注意流動性風險所可能造成之投資損失。
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