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科技提升WFH效率 也掌握資產再平衡黃金時機

最後更新時間: 2021.11.10

現代人步調緊湊忙碌,工作跟生活都不一定可以兼顧,更何況攸關未來的理財規劃,經常沒辦法做足功課,掌握瞬息萬變的全球市場消息,此時如果有個24小時隨身金融科技顧問,協助蒐集國內外股市、債券與基金等最新資訊,當發生微妙變化時,又能貼心主動告知,肯定會省去大把時間與力氣,將心思放在最關鍵的資金配置比例與進出時機點就好。



大數據分析把關 精選專屬投資組合

畢竟誰都不願白天上班盯著台股、晚上不睡覺盯著美股,想兼顧工作、生活與理財,仰賴智能投資理財工具變成最佳解決方案,尤其許多投資者不知從何蒐集國內外最新資訊,也不知如何事先將風險降到最低,所以充分了解投資者痛點的「國泰智能投資」,才會特地導入多重智慧科技,提供貼近需求的實質奧援。


包括運用大數據分析產業強弱,挖掘當前最具潛力的投資組合,並精選出2,000多檔基金,供投資者佈局全球市場,以及透過高效能運算系統分析風險屬性,即時勾勒出積極型、穩健型或保守型等投資取向,方便投資者選擇自己建立目標式投資法,或是由專家推薦策略式投資產品,進一步建構最佳投資組合,不易迷失在上千萬檔股票或基金標的之中,徹底擺脫選擇困難症造成的時機延遲。


不過,投資老手和新手雖然都知道雞蛋不能放在同一個籃子,應該訴求多元化資產配置與投資組合,才有助於降低潛在風險、穩中求勝,但當前台股以及國際股市已來到高檔盤整區,形成機會與風險並存的市場格局,如何在保持彈性靈活的操作策略中,適時檢視並調整投資組合,與瞬息萬變的金融市場和平共處,成為另一大挑戰。



主動告知再平衡 宏觀微調守護資產

好在「國泰智能投資」立基於大數據模型之上建置了「再平衡」機制,能夠猶如天降神助,提醒投資者在對的時機調整股債投資組合比重,特別是24小時無時差監控系統,當遇到投資市場波動震盪、能夠承擔的風險屬性改變、專業團隊評估後應予以調整、投資標的表現落後或狀態改變等四種特定情況,都會立刻透過國泰世華網路銀行APP推播與email發送調整通知信,協助抓準汰弱換強的黃金時機,完成守護資產的使命任務。


因此有了「再平衡」機制主動出擊,投資者大可不必每天緊盯多檔投資標的行情走勢,當監測到市場震盪造成資產比例失衡,或當前投資超過所能承擔的風險,都能即時收到再平衡調整通知,假若認為確實有調整之必要,也只需輕鬆一鍵送出,就能在7至14個營業日之間,將投組調整至最適配置,有效克服追高殺低的人性弱點,果斷執行有紀律的投資策略,避免金融市場太多不確定性,引爆茫然感與挫折感,最終下了錯誤判斷。


而且對使用「國泰智能投資」的投資者來說,更重要的是「再平衡」機制不限使用次數也不另外收費,除了省下更多研究與思索時間,依據2020年實際操作成果來看,經過「再平衡」機制的穩健型「目標式」投資組合,不僅績效一直比沒做再平衡的投資組合來得好,更創下最高超過8%的可觀差距,讓這項服務成為科技時代首推必備的投資護身符,真正抵禦震盪、分散風險並提高收益。


文章來源今周刊:科技提升WFH效率 也掌握資產再平衡黃金時機(首頁圖/今周刊、文/ 整合傳播企劃製作)



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