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全球產業動態

跌過跤才知道底線!下一次投資我更注重風險管理

「投資」千萬別想盲目跟隨別人的腳步走,日本股神是川銀藏就曾經說過「如果每聽到什麼消息就買進賣出,那麼錢再多也不夠賠。」
2020.08.21

「投資」千萬別想盲目跟隨別人的腳步走,日本股神是川銀藏就曾經說過「如果每聽到什麼消息就買進賣出,那麼錢再多也不夠賠。」一位在銀行業待了10多年的小資女-小文,跟我們分享了她慘痛的投資小故事。


就讀財金科系的小文,在學期間便開始接觸各類型的投資商品如外匯、股票、基金…等,自己更是笑說「開始買很多,是在進入銀行業之後」。



曾以為自己是高風險投資者,直到...

跟大多數台灣投資人喜歡追買飆股一樣,小文說起自己某次不理性的跟單經驗。那是一檔綠能趨勢基金。


那年石油價格攀上歷史高點,全世界正興起一股替代能源熱潮。凡舉水力、風力、太陽能…一些永續發展相關產業都跟著水漲船高,在如此前景大好的背景下,這檔投資「綠能源產業」的基金轟轟烈烈推出了。

原本對能源產業沒什麼研究的小文,看著剛上市沒多久就衝上熱銷排行榜的基金以及身旁同事紛紛投入後,也開始產生興趣了,不過這時基金公司卻宣布暫停申購,讓許多還沒申購的投資人遺憾不已。因此,當這檔基金再一次開放時,小文便迫不及待的投入一筆資金,深怕再次錯失機會。


「從我買到那隻基金開始,就一路大跌,還跌得很慘…。」小文無奈的說。



油價暴跌,又遇上金融海嘯

沒等到期待的賺大錢卻遇上油價暴跌,緊接而來的金融海嘯更是讓淨值直接跌至谷底,一去不返的基金像極了回不去的愛情,讓小文欲哭無淚,懊悔當初沒有冷靜分析市場趨勢,最後在套牢一段時間後,便毅然決然的認賠退場。



同樣經歷大跌,為什麼有些人放著放著就漲回來?

但同樣一檔綠能源基金,身旁的同事使用「定期定額」方式穩定投入,在面臨市場大跌的當下仍持續扣款、持續攤平成本,最後績效竟然慢慢漲回來了。



下一次投資就知道

「有跌過跤才知道自己的底線。」從這次經驗後,小文深刻體會分散風險、分散投資的重要性,除了一改單筆投入的投資習慣,更透過國泰智能投資提供的投資組合搭配定期定額扣款,達到分散投資的目的,也讓自己除了積極投資之外,佈局穩健的防守部位。