瀏覽器建議
親愛的客戶你好,
由於你的瀏覽器版本較低,部分頁面可能會有跑版或功能無法正確顯示的情況。
建議立即升級現有瀏覽器或選用其他瀏覽器:
下載升級 Internet Explorer
下載升級 Internet Explorer
下載 Google Chrome
下載 Google Chrome
下載 Firefox
下載 Firefox
聰明理財

無論大小資金都要做「資產配置」?新創科技為你實現理財高效益

2022.01.05

低利率、高通膨世代的到來,不僅促發民眾投資意識抬頭,也開始重視資產配置議題,不過,若進一步詢問具體實作模式,常會聽到「我只是一個小小投資人,沒有這麼多資產能配置」、「投入股票市場才能賺大錢,等賺夠再配置」、「有有有,我有定存!」(延伸閱讀:抗通膨影響!!定存不是唯一選擇,三大方法累積財富)等論述,絕大多數投資人將資產配置,與擁有龐大資產、高投資報酬率跟儲蓄畫上等號,但是,資產配置講求將資金分配到不同投資類型以達成分散風險的目的,重點在降低波動風險、達成投資的目標金額,而非一昧追求高報酬。而在現今時代,是否有新創工具能幫助投資人不再受限於資金少低報酬的窘境,將攢來的辛苦錢發揮最大的投資效益?



善用科技能讓資產配置不再受限資金多寡!甚麼樣的投資工具能幫助投資人做好理財佈局,穩住投資?

良善的資產配置應無論資產高低都能助於財富累積。,智能投資的誕生對新世代投資者而言能受益於它的大數據計算本質,以不同類型的投資工具組出專屬理財配置,例如,因應自身風險屬性、投資目標、投資金額與投入期間等,篩選出適合的資產配置比例。且機器理性不受人性情緒影響,做出的決策是更全面且完備,而這也是智能理財會在近幾年備受投資人青睞的原因。對投資者來說,可以與現有的股票與基金互補,將獲得的報酬投入較抗風險的智能投資,以20%的智能投資穩住80%的市場波動,平衡的資產配置將效益極大化。




圖說:隨著資產配置(股債投資組合)的不同,取得的最高與最低年報酬率不一而同,投資人可透過適切的股債分配,與市場波動抗衡,並實現投資目標。(資料來源:Optimized Platform)


當多樣支出需分配時,兼具收益前瞻性與抵禦風險力的理財工具將更為重要!

讓我們一起來看看投資經驗豐富Jerry的經驗:

今年剛滿33歲的Jerry是一間零售電商的主管,新冠肺炎疫情爆發前才在新北市買了房子,第一個孩子剛剛誕生,在去年疫情重挫全球股市時,陸續買進許多台股與美股並獲得不錯的報酬,可是隨著時間的推移,Jerry發現市場波動越來越大,開始將資產分配到其他投資標的,以平衡風險與報酬,同時,剛出生的孩子日後教育基金; Jerry仔細評估各種投資方式,最終選擇持有部份股票,並以科學投資諾貝爾理論基礎所設計的國泰智能投資落實多元資產配置,以單筆投資加上定期定額的方式為教育基金與退休基金做準備,穩健的朝投資目標前進。


根據金管會證期局統計,截至今(2021)年6 月底,台灣有13 家業者提供智能投資理財服務。國泰世華銀行自2018年推出的智能投資服務的表現十分亮眼,過去2年,以定期定額進行目標式投資的投資人中,選擇穩健型投組的預選基金,投資兩年基金平均淨值績效達22.9%,表現亮眼。


國泰智能投資之所以有此成績,與三個因素有關:(1)國泰智能投資是由國際級投資專家團隊結合大數據演算法,於全球市場進行篩選與配置,做到真正的客製化投資組合,並無因為銷售機構的內部政策而推薦不適合客戶的產品,也因如此,就算是同一位投資人、同一個投資目標,只要進場時間不同,系統推薦的投資組合都不相同;(2)24小時監控市場脈動、因應市場變化給客戶建議,主動發送「再平衡機制」調整通知讓客戶自行決定是否「一鍵調整」;(3)最重要的是,國泰智能投資提供多種商品供投資人選擇,除了可透過「目標式投資」穩健且有計畫的達成投資目標,還有業界首創的主題性商品,例如最新推出的「永續新趨勢」將ESG納入標的挑選原則,創造理財的永續。


國泰世華智能投資以卓越多元的服務能量,備受市場投資人青睞,平均年化報酬率達7.05%,其後,將秉持初衷,持續不斷的優化產品,幫助客戶穩健且有計畫性的達到投資目標金額,穩住未來的投資。



圖說:國泰世華銀行提供的智能投資將依照每一位投資人的投資風險屬性、投資目標、投資期間、投資金額推薦最適合的股債投資組合,幫助投資人穩健而有計畫的實現目標投資理財規劃,安心、放心、開心布局富足未來。


了解更多國泰智能投資


文章來源數位時代:無論資金大小都要做「資產配置」?新創科技為你實現理財高效益(首頁圖/數位時代、文/數位時代)


延伸閱讀:資產配置X投資策略,2大觀念投資前沒搞懂結果差很多!