暑假期間，全家人前往日本旅遊。無意間，行經東京街頭電器賣場，兩個小孩被門口的機器人Pepper所吸引，並煞有其事互動著。看著眼前情景，我心中不禁莞爾，但早已習以為常。因為這幾年，類似的科技自動化應用，早已融入你我生活當中，舉凡購物、醫療、運動、娛樂等，幾乎都可以看到它的蹤跡。
隨著科技自動化應用範圍愈來愈廣，傳統金融領域也開始感染到這股熱潮，FinTech應運而生，並成為市場顯學。其中，近年國人高度熱衷的投資理財，在相關業者的推波助瀾下，逐漸融入科技元素，「智能投資」就是在這樣時空背景下的產物。
傳統投資常見過度集中、追高殺低迷思
以下場景或許你我並不陌生。眼見銀行低利環境難解，加上媒體大肆宣揚投資理財觀念，幾經反覆思考，終於選定標的，嘗試進場佈局。期間心情隨價格波動而起伏，然事後檢視，往往賺少賠多。深入探究，主要原因有二：一是投資區域過度集中，二是盲目追高殺低。
前者看似有機會獲取較高利潤，無形中卻面臨極大風險。金融市場若不慎出現波動，且自身未及時執行停損，虧損幅度恐將擴大。後者易陷人性掙扎，眼見某檔標的漲勢凌厲，心生貪念，積極加碼，卻不慎買到高點。反之，眼見某檔標的走勢疲弱，心生畏懼，認賠出場，卻往往賣在低點。
國泰智能投資或許能解決上述困擾。
智能投資演算最適投資組合，降低過度集中風險
不同於一般人習慣依「績效」，作為選擇投資標的唯一原則，國泰智能投資要求事先設定理財目標，透過問題分析，了解客戶投資風險承受後，再依照經濟學模型理論，演算出效率前緣，產生專屬最適化投資組合。最後，參酌個人偏好，進行資產分類標的調整，期望達成初始投資目標。
透過國泰智能投資平台操作模式，除藉由資產配置觀念，在控制風險前提下，創造收益最大化外，還可依市場動態進行部位調整，達成人生各階段目標，避免淪為毫無章法的投資。
智能投資「再平衡」機制，避免盲目追高殺低
然而，隨著不同資產的漲跌起伏，經過一段時間後，往往會偏離原始配置比重。如果未及時進行調整，甚至置之不理，先前規劃將前功盡棄。可惜的是，當面臨市場波動時，多數人卻習慣賣出獲利標的，保留虧損部位，完全悖離當初建立投資組合初衷。
為避免上述情況發生，國泰智能投資提供「再平衡」功能，避免投資人重蹈覆轍。透過全年無休的監控機制，當市場出現變動，導致資產間比例失衡時，系統將主動發送提醒通知。但是，最終仍將由客戶自行決定是否調整，以維持最適資產配置。
國泰智能投資「再平衡」的啟動時機還不僅於此。如果在投資期間，客戶風險屬性出現改變，原本配置基金標的面臨額度控管、下架、清算等事件，或專業團隊經過深入分析，擬妥最新的操作策略，國泰智能投資都會即時提供調整方向。
透過國泰智能投資平台操作模式，除透過系統不分晝夜的主動檢視，隨時掌握自己投資組合動態外，還可藉由「再平衡」機制，當面臨市場上下震盪時，避免深陷過往無所適從，盲目追高殺低的惡性循環。
「智能投資是否穩賺不賠?」很遺憾的，答案是NO。或許它無法達到神的境界，讓你無時無刻毎分毎秒永遠穩賺，但是若能依循前面所提到的設定目標、資產配置、再平衡步驟，在長期投資的道路上，也能增添勝算，立於不敗。
