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智能投資

智能投資可靠嗎?掌握3大關鍵突破盲腸

「智能投資」是新世代投資者的好幫手,不管是投資老手做為資產配置的工具,或是新手做為投資理財起手式。市面上的智能投資平台好多種,除了比較流程、介面、手續費用外,消費者該掌握哪些關鍵,才能作出好選擇呢?

2019.09.20

「智能投資」是新世代投資者的好幫手,不管是投資老手做為資產配置的工具,或是新手做為投資理財起手式。市面上的智能投資平台好多種,除了比較流程、介面、手續費用外,消費者該掌握哪些關鍵,才能作出好選擇呢?

 
專屬訂製、自動導航、健康管理,人機協作打造完美結合

「智能投資」是新世代投資者不受時空限制、24小時的投資幫手,不管是投資老手運用智能投資做為資產配置的工具,或是新手做為投資理財起手式。智能投資透過「人機協作」的搭配,實現更佳的投資效益。市面上各家業者推出的智能投資平台好多種,除了比較申辦流程、使用介面、手續費用外,消費者該掌握哪些關鍵,才能作出好的選擇,並且無後顧之憂呢?

智能投資的好處是摒除人性的干擾,透過數據模型、智能演算等創新科技,提供投資人更簡單、快速、專業的資產管理服務。不過看似奧妙的技術黑盒子,消費者不妨可從「量身訂做」、「再平衡機制」、「即時監控」三大關鍵來突破盲腸,做為智能投資的選擇依據!

 
量身打造投資組合 建立最佳配置比例

投資理財就像挑選衣服,要依照高矮胖瘦的身形來選擇合適的服裝,並且依照場合,決定是要運動風、華麗風還是極簡風。這就像是投資理財要依照投資目的來做調整,是要做旅遊基金、子女教育還是退休規劃,都需要依照投資目標來靈活調整,因此,具備能量身打造的投資組合就是首要之務。

如果把投組少、無法客製化的智能理財平台比喻成一般成衣,國泰的智能投資就像是可為你量身打造的「服裝訂製師」,透過提供目標式投資,消費者可以依據不同的投資目的,建立投資組合,並且依據自己的偏好、目標時間長短、投資金額等,建立最佳的投資組合配置比例,並且依照喜好,替換投資標的,獲得專屬客製化的投資組合。

 
自動導航降低迷路 再平衡即時調整

第二個關鍵就是「再平衡機制」,他就像是你車上的「自動導航員」,當路況發生變化,比如原本的路線因為事故而無法行駛,這時候系統就引導改走別的路,以順利抵達目的地。而投資的過程也會因為市場動態或是自身狀態改變,需要做出適當的調整,如碰上中美貿易戰或是匯率驟變,這時候,再平衡調整就像是導航系統,把資產部位調整到最適合的比例。

以一個可以承受高風險的投資人來說,原本的投資組合,股票、基金的比例是7:3。不過如果系統觀測到市場的波動或是投資標的表現不如預期,系統就會詢問是否調整到最適的比例,例如股票、基金的比例調整成6:4。

當系統觀測到市場波動或投資標的需調整而偏離投資組合比例時,國泰的智能投資會針對投資組合提供調整方向,啟動再平衡機制。而所有的變動,系統都會自動監控發出通知,每個調整都會讓客戶一目瞭然,清楚掌握。

 
持續追蹤市場現況 做好資產健康管理

當投資人完成專屬的資產配置投資組合後,最後就是持續追蹤,這就好像是你的「健身教練」,持續追蹤訓練課表、飲食控制、基礎代謝率等項目,並做出適時調整。國泰的智能投資也會24小時追蹤市場情況,幫你做好資產的「健康管理」,每天自動計算資產淨值,與投資組合的比例配置狀態是否符合預期。

國泰智能投資不僅以用戶的目標為導向,提供非套餐式的個人化最佳投資組合,更全天不間斷地監控市場與追蹤成效,用戶可以隨時隨地掌握市場最新動態及自己的投資表現,大幅降低心理因素造成的錯誤判斷,即使偶遇市場波動,也能通過再平衡機制即時調整,增加目標達成的機會!