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Podcast

巴菲特為何狂賣比亞迪?是電動車市況要水逆了,還是潮水退了巴菲特沒穿褲子?

2022.11.17

一個討論財經情勢、與理財小故事的Podcast節目;
在職場上、家庭中,我們都需要輕鬆透氣的小時光,財富不只要自由還要從容,透過經驗分享與不同看法,在空中為你解鎖財務管理上的關卡,與你一起創造從容投資、品味理財的態度生活。
點選以下平台收聽:

【EP22】巴菲特為何狂賣比亞迪?是電動車市況要水逆了,還是潮水退了巴菲特沒穿褲子?


股神巴菲特旗下的波克夏.海瑟威,今年以來不斷買進西方石油,同時也減碼投資長達14年之久的比亞迪,為什麼這樣做?


  • 巴菲特與蒙格的投資藝術,在於「逆勢投資」。
  • 其實就是賣強加碼弱,說穿了就是再平衡。但巴菲特與蒙格是靠大量閱讀與人生經驗,有意識且主觀地運用決策時機。
  • 有進行資產配置的投資人,面對多空行情,該怎麼做再平衡,讓組合投資曲線更平緩。
  • 巴菲特倚靠投資團隊,投資人也可以倚靠智能投資借力使力。


【EP21】主動投資大哉問?「抓周」都去蕪存菁,「選股」怎隨意又隨興?


「選股」真的不容易,難道沒有什麼可以參考的條件嗎?


  • 主動投資大哉問,甚麼標的?進出場時間?
  • 從抓週看孩子個性屬性,抓週都會放正面相關物品,不會放負面物品,期許孩子長大成才茁壯但你知道自己投資屬性嗎?選股也是要向抓周一樣,你的篩選條件是什麼?
  • 個性不同,投資適合的標的一定不同,配錯了,一波動就留不住。
  • 智能投資當中有屬性檢測,幫助你抓周,判斷個性再給你適合套餐。


【EP20】40年前的石油危機差點讓美國翻船,這次高油價、高通膨重演怎麼辦


為何新聞說「40年」來最大通膨,因為前一次就是「1973年10月石油危機」


  • 俄烏戰爭導致高油價,把通膨變成「超大通膨」,歷史正在重演嗎?
  • 壓壓漲漲、漲漲壓壓,通膨反而延長 最怕變成停滯性通膨,也就是滯漲,經濟就會進入衰退。
  • 當年引發的高通膨,最後是如何解決 短期因素總會過去,長期投資獲利減少或由盈餘轉虧損了怎麼辦
  • 分散進場VS單筆進場的人,該怎麼做?


【EP19】美元狂飆,金價回檔超過20%,投資黃金時機成熟了嗎?


黃金有紀念意義與價值,但放了三代人還是黃金,40年一遇的超大通膨,還要選擇黃金嗎?


  • 長輩對晚輩的期許,人生中的重要階段,都會送黃金。
  • 黃金沒有再投資,但不會消失/個股有再投資效益,但可能會消失。
  • 選擇一個好產品配置,不會消失、且有複利效果,時間拉長幫助更大、更有意義。


【EP18】歷史上的今天:2008年9月金融海嘯,史提夫與戴夫為何去睡公園了?


14年前的金融風暴,是如何醞釀由小變大、由弱轉強,最後成為一個重創全球經濟到抬不起頭來的危機。


 

  • 半夜不睡覺,只為見證開盤千點以上的歷史跌幅。台股開盤即收盤,九點半就可以去吃早餐,因為缺乏流動性幾乎全部跌停。
  • 2008年單押股票很慘,2009年熬到大反彈,但卻還是賠錢。
  • 牛頓怎麼沒發現「股票也有萬有引力」。
  • 見證分散布局與再平衡重要性,第一年沒有賠很多,第二年反彈就還有機會…


【EP17】女股神賺得快、老股神賺得久,那我們的投資風格呢?


「兩者投資風格迥異,策略與績效也大不同。
時代變了,誰勝誰負還不知道。 是龜、是兔,都好!
投資關鍵是長效,遭遇市場大跌時,兩位股神仍留在市場上,而我們呢?
分散配置的藝術;價值與成長;主動與被動;人為與人機協作。



【EP16】大家討論撿便宜,但甚麼叫做「便宜」?分析師給翻譯翻譯


「便宜」是自由心證?新聞報導?還是跌多了就算便宜?

巴菲特信仰的「價值投資」到底是什麼? 投資武林二大門派「價值投資」vs「成長動能」
舊式價值投資的關鍵要素:安全邊際與護城河。
新式價值與再平衡。投資的關鍵要素,分散佈局



【EP15】目標投資怎麼算?20年後要離開職場,我現在要投入多少?


將來可能不是被迫離開職場,而是不能離開職場
只有做好準備才能離開職場, 「多少才算是準備好」

以財務眼光與角度,怎麼規劃「目標投資」
20年後要離開職場,我至少要準備多少
分析師這樣估算退休金
分析師這樣準備退休金



【EP14】聰明如牛頓,投資也賠錢,但這樣做結果比他好!


最近「詐騙簡訊」超多,不只花招百出,竟然還要兇人。
聰明如牛頓,「南海泡沫事件」讓他大賠收場。


  • 史上三大投資泡沫之一的「南海投資泡沫事件」是什麼?
  • 資金熱潮的慣性定律:外力來的快,一定也去得快。
  • 牛頓怎麼沒發現「股票也有萬有引力」。
  • 分析師:投資也有三大定律。
  • 如何判斷合理報酬?台股過去合理報酬表現如何?
  • 明顯比合理報酬超過太多,要三思而後行。


【EP13】「隨時買、隨便買、不要賣」,到底對不對?


花父人生竟然是由「理債」開始 時間就是金錢,但只用工作時間換錢,恐怕會累死

接觸了「隨時買、隨便買、不要賣」,理財啟蒙才開始 20歲打工存錢買了一張台積電,結果如何?
放長=成果豐碩?
還需要一個幸運! 選市場或指數,表現也會很好,而且更少了選股風險!



【EP12】ETF 滿到溢出來,人多的地方還要不要去?


國內ETF受益人數,越過400萬大關,
0050+0056兩檔投資人數就超過100萬,市場太擠了嗎?


  • 現在才去買ETF,會不會擔心成為最後一隻羊?
  • 進場時,當下想著什麼?
  • 如何利用ETF優勢,打造跨界投資組合?
  • 想到風險,別忘了投資目標是什麼?


【EP11】當「存股」碰上40年一遇的超大通膨,該怎麼辦?


存股存到一半,竟碰上40年來的超大通膨


  • 存股不簡單之難度最高,波動怎麼辦?
  • 存股不簡單之難度次高,如何選標的?
  • 存股重點在於「存」,時間的威力!
  • 只聽過存「股」,存「區域市場」、存「指數」,可以嗎?
  • 投資先有目標,有目標再來選工具。


【EP10】全球進入「升息軌道」,存股族 別忽略殖利率趨勢變化!


  • 標的怎麼選?避免「存股」變「存骨」。
  • 分析師如果要存股,他會看這三條件!
  • 存股存到一半,手上持股變飆股怎麼辦?繼續持有or獲利入袋。
  • 世界各國接連升息,對存股族最直接影響是甚麼?


【EP09】朋友圈投資績效怎麼都比我好?


親朋好友聚餐吃飯,都會聊聊「股票經」,你有發現朋友圈的績效怎麼都比較好嗎?


  • 朋友圈的報酬率,為何總是比較高?
  • 合理報酬率是多少,該如何估算?
  • 合理報酬vs偶然報酬,把投資時間拉長的好處。
  • 分析師遇到親友討明牌怎麼辦?
  • 「新手找買點,老手找賣點」,錯過賣點富貴一場空。
  • 定期定額扣基金,扣到錯過報酬率最高點?


【EP08】汰弱留強?汰強留弱?人類才做選擇!


行情操作難度增加,需要賣股調節時,你會選擇「獲利落袋」還是「認賠殺出」呢?


  • 多頭行情中也會賠錢,究竟是怎麼辦到?
  • 汰強落袋+留弱回本=壁紙無誤
  • 汰弱留強我也知道,偏偏人類很難做到 那機構法人又是怎麼做到?
  • 配對交易;可以是強股vs弱股,也可能是股票vs 債券。


【EP07】小孩逛夜市 , 原來資產配置我們天生就懂


  • 帶小孩逛夜市,開放200元隨便玩
  • 結果小孩自己配置出了最佳玩法!
  • 換到百貨遊樂場,結果竟然翻車?
  • 自己配置的優缺點:小金額可控,大金額翻車;沒有紀律。
  • 分析師建議與提醒:
    分散投資的藝術
    投資紀律的重要


【EP06】錢錢:得罪了FED,升息還想跑?!

3/17日台灣凌晨,美國聯準會(FED)確定升息一碼
2022升息趨勢確立跟你我有甚麼關係?
升息 1 碼只是開始?趨勢長達 1 年至 1 年半! 升息趨勢中會發生:
資金緊俏成本上升,房貸族當心。
一好一壞導致「市場波動變大」。
人多的地方不要去,但錢跑去的地方你要留意。



【EP05】「強幣理財」!難道只能先換外幣準備出國玩?

新台幣出現20年來長達26個月的最強走勢 近期雖然回貶,但相對國際貨幣依然強勁 強幣時代該如何理財?


  • 略懂理財的你我,難道只能先換些外幣準備出國? 分析師建議與提醒,可能出現的誤區


【EP04】指數創新高後維持區間震盪,怎麼有人慘賠登出台股了?

但人在股海漂,哪能不挨套牢!


  • 投資到底要爭取勝率還是報酬率?
  • 一次賺50%重要還是十次賺5%重要?
  • 套牢的時候才清醒,賺錢時也會知易行難,有發現嗎?


【EP03】用ETF當作懶人投資穩賺不賠? ETF迷思一次搞懂

ETF 不再傳統,種類越來越多元該怎麼樣看待ETF商品,才不會陷入投資迷思?


  • 新型態超多,綠能、電動車、元宇宙主題式ETF怎麼看?
  • 只進不出,用ETF長期存股行不行?
  • 別以為ETF不會下市,ETF是有退場機制的。
  • 主動歸主動,被動歸被動。


【EP02】大通膨時代 如何運用助力?

不要急,這就告訴你大通膨時代並非都是壞事!
全球景氣循環就像是呼吸,投資人學會跟上節奏,就會很輕鬆。


  • 通貨膨脹的阻力,消極策略就是減少現金資產部位
  • 通貨膨脹的助力,積極策略就是適當增加非現金資產(更精確來說就是增加實質資產) 。


【EP01】大通膨時代來臨,是阻力? 還是助力?

注意:美國聯準會主席已經預告:這一波通膨恐怕不是暫時。 面對通膨大浪,韓國、新加坡、紐西蘭等13國已領先升息。
你該怎麼應對?


  • 遲早要適應通膨的,何不現在就適應
  • 通膨引發的連鎖效應,不能只有用搶衛生紙來對付
  • 大通膨時代來臨,對抗通膨阻力要如何進行?
  • 大通膨時代也有助力,但要如何利用?