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我們只收一種費用 -「信託管理費」,並以年費率0.88%計算收取。
計算方式為每一投資組合依每月實際持有天數及每日最新信託資產市值,乘以前開年費率(0.88%)後,分別以信託幣別扣收,相同信託幣別之投資組合將合併扣款。

※收費範例說明:
假設你在108/7/25-7/31申購國泰智能投資,每日最新信託資產市值為新臺幣10萬元,108/8/1-8/31因市場表現良好,每日最新信託資產市值增加為新臺幣11萬元,則7、8月信託管理費分別為(四捨五入):

  • 7月份:
    100,000x(7/365)x0.88%=17(元)
    將於8月25日收取(若遇假日則遞延至次一營業日)
  • 8月份:
    110,000x(31/365)x0.88%=82(元)
    將於9月25日收取(若遇假日則遞延至次一營業日)

每月底將計算當月應收信託管理費,並於次月25日(若遇假日則遞延至次一營業日)自你於國泰智能投資所指定之本人(新臺幣/外幣)存款帳戶(即扣款帳號)中扣除。

若扣收信託管理費時,你的存款帳戶餘額不足,將遞延至次月25日收取;如遇你的帳戶餘額持續不足,將於投資組合贖回時先行扣除信託管理費後,就剩餘款項返還予你。你亦可至智能投資平台內立即繳款。

僅需完成3項投資前準備 - 開立信託帳戶、投資風險屬性分析以及簽署平台服務條款。

你只要是本國籍自然人,並持有國泰世華存款帳戶以及網路銀行。

1.登入 國泰智能投資 官網 (請使用國泰世華網路銀行帳號、密碼)

2.依指示完成信託帳戶設定

3.再完成投資屬性分析

4.即可開始使用智能投資

系統即時監控並追蹤市場漲跌,必要時即時通知投資人調整,讓投資組合保持最佳比例。投資人不需熬夜盯盤,並擁有最終同意權。

輔助投資人不偏離投資目標,時時保持投資組合最適化,並減少人為判斷,真正做到紀律投資。

1.當投資組合標的市場震盪,造成資產比例失衡時。

2.當投資人風險屬性改變,系統將重新檢視並提供最適的投資組合規畫,以符合投資人可承擔的風險。

3.當基金表現落後或遇到狀態改變(如清算、額控)。

4.當專業團隊評估投資標的或是資產類別需要調整時。

目前尚未開放投資人自己進行基金轉換,惟系統會即時監控投資組合並於有必要時發動平衡。

再平衡服務並不會再收取任何費用。

「目標式投資」可依照你的投資目標(金額、時間) 搭配國泰智能投資平台的量化投資模型演算法,建構專屬於你的投資組合,以全球布局為主。

可以的。若你還沒有留學、買房或準備退休基金等明確的投資計畫,你依然可以透過目標式投資的計算機制來協助你建立投資計畫。 你只需要輸入每月預計投入金額以及投資時間,系統即會建構專屬於你的投資組合。

波動度「最適點」會依據你設定的投資「目標時間」長短而變動,背後應用的滑翔路徑(Glide path)原理為專家團隊依照量化投資模型計算出的結果。

投資目標時間越長,投資人能接受的風險相對較高,以追求獲得較高報酬的機會,此時最適點會向右移動;

而隨著投資目標到期時間接近,資產配置會調整為趨於保守以保護資產,此時最適點會向左移動。

輸入你的投資目標參數後點擊「最適點」的標籤,即可以將你的投資組合調整至目標時間下最適合的配置比例。

滑翔路徑(Glide Path)為依照投資目標時間的長短動態調整股票與債券配置比例的機制。

投資時間越長,投資人能接受的相對風險越大,以追求獲得較高報酬的機會,此時股票的配置比例高;

而隨著投資到期時間接近,資產配置會動態調整至趨於保守(即增加固定收益資產比重及減少股票資產比重)。

國泰智能投資亦運用其原理來長時間監控投資人投資部位與資產配置結果,因為運用滑翔路徑(Glide Path)找出時間與波動度之間的關係,所以演算法能讓你在標準模型配置中找出具有最高預測收益的結果。

滑翔路徑會依照你的投資目標階段來調整資產配置,讓你的財富不必跟著市場起伏、捉摸不定。

假設你一個月投資台幣10,000元,預計在20年內幫小孩存到300萬的留學資金。

在投資計畫的初期,如果市場下跌你依然有足夠的時間能夠等待市場反彈,因此可以投資風險相對較高的股票以追求較高的報酬。

隨著目標剩餘時間減少,好不容易累積的財富需要謹慎守護。

因此系統會動態的調降股票的比例並增加債券的配置以避免暫時的市場波動讓辛苦累積的資金受損。

有了滑翔路徑,你可以不必煩惱如何調整資產配置,讓我們協助你完成人生中不同階段的財務目標。

是的,目前規劃的「月領雙薪流」策略投資標的組合內有包含月配息級別,配息時間依每檔基金規定各有所不同。

國泰智能投資 未來將陸續納入更多元的策略主題,讓客戶可以擁有更多資產配置的選擇,有任何最新消息會公布在官網及粉絲專頁中,請關注我們的粉絲專頁