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國泰智能投資的投資方式有2種,分別為「目標式投資」與「策略式投資」。

●目標式投資:適合有留學、買房或準備退休基金...等明確的投資計劃的投資人。

●策略式投資:適合較有投資想法及有市場偏好的投資人,可依據自身風險屬性挑選主題策略。

可以依照你的投資目的來做選擇。

是的,目前國泰智能投資皆屬基金標的。

有別於大眾在申購一般基金不知從何下手或如何選擇,國泰智能投資運用數據科技及專家團隊從2,000多檔基金篩選,提供投資人佈局全球的基金投資組合。

智能投資系統是24小時監控金融市場,當市場發生變動時,能立即啟動「再平衡機制」並即時發出調整通知,給予符合未來投資環境的最佳投資策略。

「再平衡機制」會根據市場表現調整投資部位、標的汰弱換強,輔助投資人不偏離投資目標,時時保持投資組合最適比例,減少人為判斷,真正做到紀律投資。

我們只收一種費用 「信託管理費」並以年費率0.88%計算收取。

計算方式依「每月實際持有天數」及「每日最新信託資產市值」乘以年費率計算,並於次月25日自指定帳戶扣除。

立即試算

若帳戶餘額不足,信託管理費將遞延至次月25日收取;若帳戶餘額仍有不足,將於該投資組合贖回時,先扣除累計待收管理費後就餘款返還。投資人亦可至智能投資平台內立即繳款。

只要是本國籍自然人,持有國泰世華存款帳戶及網路銀行就可以在平台進行投資。

請使用「國泰世華網路銀行」帳號密碼登入:

1.國泰智能投資官方網站

2.進入「國泰世華網路銀行」後,由上方選單選擇「智能投資」

3.登入「國泰世華行動銀行」APP點選下方選單「基金」→「智能投資」

4.完成投資前準備(觀看影片)

投資風險屬性分析(KYC)能夠讓智能投資團隊更了解投資人的投資性格及對應的投資風險等級,從而協助篩選出適合的投資組合。

若需更新投資風險屬性分析,請在進入平台後點選右上方選單的「個人管理」→「個人資料」,最下方「投資前的準備」更新投資屬性分析(KYC)。

只需3個步驟,就能完成專屬的投資組合:

1.選擇「目標式投資」或專家精選「策略式投資」

2.選擇投入方式、預計投入金額以及扣款帳戶

3.確認投資組合內容,即可完成投資組合建立

你可以指定任一帳戶進行扣款,惟投資幣別須與扣款帳戶幣別一致。

「目標式投資」是依照投資人的投資目標(金額、時間) 搭配多種數學模型理論,建構專屬的投資組合並協助您穩健抵達投資目標。觀看影片

若沒有留學、買房或準備退休基金等明確的投資計劃,依然可以透過目標式投資的計算機制,規劃自己的投資目標長短期及預期報酬來建立投資組合。立即試算

「投資模擬走勢圖」是運用滑翔路徑理論(Glide Path),依據投資目標時間長短動態調整股票與債券配置比例的機制所模擬出來的走勢圖。

投資時間越長代表投資人能接受的相對風險越大。為追求獲得較高報酬的機會,此時股票的配置比例高;而隨著投資到期時間接近,資產配置則會動態調整至趨於保守,謹慎守護累積的財富。

假設一個月投資台幣10,000元,預計在20年內幫小孩存到300萬留學資金,在計劃初期,系統會配置投資風險相對較高的股票,以追求較高報酬,就算市場下跌仍有足夠時間等待反彈;隨著目標到達時間愈近,系統會動態調降股票比例並增加穩健的債券配置,以避免暫時的市場波動讓辛苦累積的資金受損。

「滑翔路徑理論」能協助投資人動態調整資產比例,以達成各階段的投資目標。

「最適點」是平台根據效率前緣理論所運算出的股票債券配置最佳比例。點擊「最適點」的標籤,即可將投資組合調整至最適股債比例。

「策略式投資」是由投資專家團隊依照不同的投資策略與成長機會精選出的投資組合,投資人可以依自身風險屬性及偏好的主題挑選策略。觀看影片

投資人可依自身風險屬性及偏好主題挑選一個或多個策略

全球Fund手中:分散投資全球各資產類別,涵蓋股票、債券及多重資產,適合偏好股債平衡與多重資產的穩健型投資人。

亞洲佈局通:佈局具潛力之亞洲股票亦搭配亞洲債券降低投資組合波動度,適合想參與亞洲長期投資機會之積極型投資人。

趨勢獨角獸:以具高成長爆發力之產業型基金為主,可因應市場環境靈活變化配置,適合風險屬性較為積極型的投資人。

月領雙薪流:此策略每月配發現金利息,適合追求低於股票波動度,且想要有固定頻率收到配息的穩健型投資人。

股債E起發:精選台股半導體、電子產業及中國A股搭配全球債券ETF來降低整體波動度,適合想積極參與市場的投資人。

是的,目前規劃的「月領雙薪流」策略投資組合包含月配息級別,配息時間依每檔基金規定各有所不同。

國泰智能投資 未來將陸續納入更多元的策略主題,讓投資人可以擁有更多資產配置的選擇,有任何最新消息會公布在官網及粉絲專頁中,請關注我們的粉絲專頁

你可選擇以新臺幣(TWD)或美元(USD)來投資。後續要增加投資金額及調整配置時,僅能使用當初選擇投資的幣別投資。

  • 單筆投入:最低金額為新臺幣(TWD)$30,000 / 美元(USD)$1,000
  • 每月投入:最低金額為新臺幣(TWD)$5,000 / 美元(USD)$200

最低累進金額為新臺幣(TWD)$1 / 美元(USD)$1。

除了處理中的投資組合(因執行申購、贖回或再平衡交易後,基金部位待分配中),你可以隨時調整每月投入金額。

投資人可以透過調整波動承受度,產生不同的資產配置比重,再依照個人喜好於同一個資產類別下選擇基金標的。

投資組合是依據投資人設定的目標所建立,其中也包含使用「每月投入」或是「單筆投入」兩種方式,一個投資組合僅適用一種方式。

是的,投資人可依據投資需求、投資目標、市場看法,選擇申購任何想擁有的「目標式投資」或「策略式投資」投資組合。

可以的,在該投資組合首次扣款日前一個營業日15:30前,皆可至投組管理頁,刪除投資組合或暫停投資。

可以的,如果投組狀態為投資中,可以至投組管理頁,選擇「調整投資組合」功能,設定增加投入的金額。

可以的,如果投組狀態為投資中,可以至投組管理頁,調整扣款金額、扣款日期以及扣款帳號,惟投資幣別是無法做更換的。

如果投資組合顯示為「處理中」,可能有以下情境:

  1. 等待首次扣款
  2. 等待每月扣款(如為每月投入的投資組合)
  3. 扣款成功後,正在進行基金申購
  4. 正在執行再平衡(約10個工作天)

智能投資提供24小時服務,每日結帳時間點為15:30。15:30以後之交易視為次一營業日交易,系統會主動提示該筆交易之實際下單日。惟遇特殊狀況及其他不可抗拒的因素,本行保有更改結帳時點的權利。

(投資歷程累積價值 – 投資歷程累積投入成本) /投資歷程累積投入成本

若選擇配息型投資組合,配息時匯入投資人活存帳號的金額,將一併計算至投資歷程績效。而實際投資績效及贖回金額,以贖回當日淨值為準。

投資組合本金為目前持有基金的投入成本,當投資組合進行「再平衡」轉換投資標的過程中,新標的成本會因為市場漲跌而改變,所顯示的投組本金也會與最初投入金額不同。

若想了解實際投入金額贖回金額可以在「投組管理」內的「查詢紀錄」找到,投組績效則可參考「投組管理」內的「投資歷程績效」。

進行「再平衡」調整時會先約定一個預估贖回金額與申購金額,而調整期間的市場波動可能造成贖回金額與事先約定的申購金額有些微差異,導致投資總本金與最初投入金額不一致。

若實際贖回的金額大於事先約定的申購金額,多餘的金額則會回到活存帳戶上。

若實際贖回的金額小於事先約定的申購金額,則會從活存帳戶上多扣錢以完成再平衡調整。

當投資組合扣款失敗、管理費繳款成功或失敗、系統發動再平衡以及進行投組管理、贖回等,都會以email通知。

贖回投資組合不會收取任何費用。考量投資風險及配置資產妥當,智能投資將不提供投資組合中單一標的贖回,投資人可依比例部分贖回,且剩餘投資部分市值需保有最低新臺幣(TWD)$2,500/美元(USD)$100,如低於帳上需保留最低金額,僅得全部贖回。

在投資人辦理贖回的當日,智能投資即開始進行贖回程序。惟投資組合中含數檔基金,每檔基金作業時間略有差異,故約需5-10個工作日方能完成入帳。

目前有以下4種情況,會觸發「再平衡機制」:

1.投資市場波動:當投資組合標的市場震盪,造成資產比例失衡時。

2.風險屬性改變:當投資人風險屬性改變,系統將重新檢視並提供最適投資組合規劃,以符合投資人可承擔的風險。

3.投資標的調整:當基金表現落後或遇到狀態改變(如清算、額控)。

4.專業團隊評估:當專業團隊評估投資標的或資產類別需要調整時。

收到通知後,可以依照指示登入平台,點擊「可調整」按鈕,即可完成再平衡調整。

目前尚未開放投資人自己進行基金轉換,但可以選擇新購或贖回另外的投資內容。

再平衡服務並不會再收取任何費用。

若再平衡扣款失敗,平台依然會持續檢視投資組合的股債比例,如偏離最適配置組合即再觸發一次。