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簡單投資三步驟
STEP2
挑選適合自己的投資組合
無論你想要量身打造的投資組合，還是有偏好的投資主題，多種組合任你選擇。
STEP3
依照喜好決定投資方式
定期定額或單筆投入，由你決定。
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常見問題
Q1 國泰智能投資會收取費用嗎？何時會收取？
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基金投資組合
基金投資投組只收一種費用 「信託管理費」並以年費率 0.88% 計算收取。(一年以 365 天計算)
計算方式依各投資組合「每月實際持有天數」及「每日最新信託資產市值」乘以年費率計算，並於次月 25 日(若遇假日遞延至次一營業日)自指定帳戶扣除。(立即試算)
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ETF 投資組合
平台只收一種費用 「平台管理費」 並以年費率 0.88% 計算收取。惟賣出 ETF 標的所產生的市場交易稅費，請參考國泰證券公告之美股 ETF 交易徵費。
前述管理費計算方式依各投資組合「每月實際持有天數」及「每日最新資產市值」乘以年費率計算(一年以 365 天計)，並於次月 25 日(若遇假日遞延至次一營業日)自指定帳戶扣除。
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投資型保單商品
智能投資平台對保險商品不收取費用，國泰人壽 iSmart 變額壽險，因屬保險商品，故需收取「保單行政費」，費率為每月收取保單帳戶價值的 0.88% 除以 12。惟不再另外收取信託管理費。
Q2 投資組合內的基金標的贖回時間要多久？入帳的時間點呢？
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基金/ETF 投資組合
在投資人辦理贖回的當日，智能投資即開始進行贖回程序。惟投資組合中含數檔基金或 ETF，每檔基金或 ETF 作業時間略有差異，故約需 5-10 個工作日方能完成入帳。
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投資型保單商品
國泰人壽 iSmart 變額壽險的解約相關訊息，請登入國泰人壽會員網站查看保單條款。
Q3 會收取贖回交易費用嗎？
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基金投資組合
贖回時我們只會扣除累積未繳之信託管理費金額(含本期應繳金額)與未出帳金額。
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ETF 投資組合
賣出時本平台不收取費用，惟賣出 ETF 標的所產生的市場交易稅費，請參考國泰證券公告之美股 ETF 交易徵費。
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投資型保單商品
智能投資平台不收取任何國泰人壽 iSmart 變額壽險的贖回費用，保單的解約相關訊息，請登入國泰人壽會員網站查看保單條款。
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