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長期投資 航向理財目標

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定期定額
有什麼優點?

01.

分批進場
較不受短期市場波動影響

相較單筆投入 ───
定期定額在市場跌時買多、漲時買少
長期下來當別人一漲一跌走回原點時(10元買進、10元賣出),我們反倒獲利。
02.

持續投入
堅持紀律讓小錢滾出大財富

定期定額是面對市場波動時,降低投資風險的長期投資策略,但許多人在不景氣時卻選擇中止扣款,錯失低檔佈局的契機。其實,只要堅持下去,當市場越跌時反而購買的基金單位數就越多,等景氣回升時,將有聚沙成塔的可觀成果。
— 持續扣款與中場停扣的差異 —
圖表2
  • 此區計算數值僅供理財參考,並未加計任何可能產生的手續費用和稅金。
  • 計算出的金額並未考量物價膨脹率及風險係數,也無保證和實際投資狀況相符。
03.

越早開始越輕鬆
時間威力有多大算給你看

舉例來說:如果想要在65歲時存到1,000萬,25歲時你只要每月投入5,000元就有機會達成目標。
然而若是遲至45歲才開始行動,那時候每個月必須投入將近2.2萬元,才有可能達成目標。
— 以下皆假設「年化報酬率」為6% —
  • 此區計算數值僅供理財參考,並未加計任何可能產生的手續費用和稅金。
  • 計算出的金額並未考量物價膨脹率及風險係數,也無保證和實際投資狀況相符。

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  • 專案期間:自 2024 年 5 月 1 日起至本行公告截止日。
  • 專案優惠:所有客戶於專案期間內透過本平台新申購,或於專案期間開始前已持有之基金投資組合,均享終身免管理費優惠。
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  1. 自臺灣時間 2024 年 5 月1日起,不限單筆或定期定額之新舊投資組合,皆可享本專案優惠資格。依本行官網公告,國泰智能投資信託管理費收費模式為次月 25 日(若遇假日遞延至次一營業日)自指定帳戶扣除,因此自優惠生效日開始後之當月(即 2024 年 5 月)仍會收取信託管理費。
  2. 本專案適用投資組合僅限於基金投資組合,包含目標式投資、月領雙薪流、亞洲佈局通、全球Fund手中、股債E起發、趨勢獨角獸、永續新趨勢,惟永續新趨勢暫不開放新申購。
  3. 若該投資組合適用其他優惠方案,擇優辦理。
  4. 基金單筆、定期定額最低(及最高)申購金額依本行規定辦理。
  5. 本專案符合資格與否,以本行系統判定為準,客戶可於優惠生效日之次月逕自智能投資平台查詢管理費用之收取狀況。
  6. 專案期間倘因不可歸責於本行之事由,本行得變更或終止優惠內容,並於本行網站公告之;若有其他未盡事宜,悉依本行相關規定或解釋辦理。